Das Seed Financing mittels Seed Capital ist eine Art des early stage financing, indem Start-Ups in einer sehr frühen Phase durch Business Angels mit Eigenkapital finanziert werden.
Das höchste Risiko beim Seed Financing ist, wenn das Start-Up aus nicht mehr als aus einer Idee, einem Businessplan und den Gründern besteht, denn das Funktionieren des Business Modells wurde noch nicht bewiesen. Mittels Seed Financing wird versucht die Idee in ein Produkt zu entwickeln und erste Umsätze zu erzielen. Mit diesem Nachweis, kann man dann eine Series A oder größere Runde anstreben.
Das Seed Financing ist sehr wichtig für ein Start-Up Ecosystem, da viele Gründer etwas Kapital benötigen um ihre Idee zu entwickeln, die es sonst nicht geben würde. Für die Investoren des Seed Financing ist sowohl das Risiko als auch der mögliche Return sehr hoch, jedoch spielt nicht nur die Rendite auf dieser Ebene eine Rolle, sondern auch der Informationsgewinn und die Leidenschaft jungen Gründern etwas zurückzugeben.