Auch wenn Rohstoffe meist nicht so endlich sind, wie Investoren und Umweltschützer denken, stellen sie als Spätzykliker doch eine eigene wichtige Klasse von Aktien dar. Rohstoffproduzenten sind sogenannte Commodity Hersteller, d.h. sie können meist den Preis ihres Produktes nicht selber bestimmen, sondern sind vom Weltmarktpreis abhängig, was eigentlich kein sonderlich gutes Geschäftsmodel ist. Allerdings kann es durch wirtschaftliche Veränderungen oder Spekulationen immer wieder zu Engpässen bei bestimmten Rohstoffen kommen, was dann zu exorbitanten Gewinnen führen kann, da sogar Jahrzehnte vergehen können bis neue Minen in die Produktion gehen. Rohstoffaktien eignen sich daher zur Spekulation auf bestimmte Investmentthemen, aber auch zur […]

Veränderungen bei Unternehmenserfolgen lassen sich oft auch mit der demographischen Entwicklung erklären, was langfristig große Auswirkungen hat. So nutzt die junge Generation das Internet anders als über 60 Jährige die meist noch nie im Internet bestellt haben. Dadurch haben E-Commerce Firmen einen langfristigen Rückenwind. Es gibt aber auch andere Megatrends der Millenials, wie beispielsweise Nachhaltigkeit und weniger Besitz und auch die Vorlieben für Marken ändern sich. Davon können auch Investoren profitieren, allerdings sind diese Millenial Aktien oft volatiler, da sie entweder bereits teuer bewertet sind oder noch nicht so lange am Markt etabliert sind. In dem Video werden Millenial und […]

Viele der erfolgreichsten Aktien der letzten Jahre verfügen über einen unfairen Geschäftsmodellvorteil, da sie eine Plattform darstellen. Das bedeutet, dass sie die zwei Seiten von Angebot und Nachfrage zusammenbringen oder davon profitieren, dass – wie im Fall von Facebook – „Alle“ bereits auf der Plattform sind und daher die Wechselkosten sehr hoch sind. Es ist schwer eine Plattform zu etablieren, aber wenn dies einmal gelungen ist stellt es den m.E. besten Burggraben gegenüber Konkurrenten dar, da sich oft eine „Winner takes it all“ Dynamik entwickelt. So wollen Händler auf der Plattform verkaufen, wo sie am meisten Käufer finden und Käufer […]

Nebenwerte oder Aktien mit geringerer Marktkapitalisierung sind zwar weniger bekannt, was sie aber für Anleger sogar interessanter macht, da hier die Chancen größer sind, dass jemand die positive Entwicklung eines Unternehmens übersieht oder falsch einschätzt. Auch sind echte Nebenwerte weniger von schwer kalkulierbaren Makroentwicklungen abhängig, sondern mehr vom jeweiligen Firmenerfolg, wo oft auch der Gründer noch viel mehr echten Mehrwert liefern kann. Europa wurde gerade von internationalen Investoren die letzten Jahre vernachlässigt und Nebenwerte lassen sich auch durch ETF´s nicht abdecken, weswegen ein Wikifolio wie das der Nebenwerte Europa hier eine Alternative ist. Neben Edreams, Aeffe und Gruppo Mutui werden […]

Viele Aktieninvestoren haben Angst vor einer Rezession, da sie befürchten, dass die Aktienkurse dann fallen. Interessanterweise war es in der Vergangenheit so, dass während der Rezession die Aktienkurse sogar meist gestiegen sind, da die Börse die Rezession schon vorweggenommen hat. Außerdem gibt es Aktien die während einer Rezession profitieren oder zumindest von dieser nicht negativ beeinflusst werden sollten. Dazu zählen beispielsweise Teva, Barrick Gold, aber auch McDonalds. Weitere Ideen und die Gründe für Krisengewinneraktien findet man in folgenden Video:

Der SDAX ist der deutsche Aktienindex für Small Caps, wobei auch diese Unternehmen natürlich keine kleine Firmen sind. Über ein Investment in de SDAX kann man vom sogenannten Small Cap Factor profitieren, der besagt, dass Firmen mit geringer Marktkapitalisierung besser abschneiden. So kann sich ein SDAX Wert leichter verzehnfachen als eine DAX Aktie. Für große Investoren sind Werte aus dem SDAX hingegen oft zu illiquide, weswegen hier der Anteil an Privatanlegern auch höher ist. Dies macht die Aktien des SDAX daher interessant um spannende Ideen zu finden, die vielleicht noch nicht jeder kennt. Daher werden in dem Video der 10 […]

Abnehmen möchten viele, aber es fällt den meisten sehr schwer. Dies liegt einerseits daran, dass es sehr schwer ist seine Gewohnheiten zu ändern und andererseits an der Vielzahl unterschiedlicher Diäten, die oft zu einem JoJo Effekt führen. Letztendlich kann man nur Abnehmen über mehr Bewegung oder weniger und gesünderes Essen. Bei letzterem kann Medifast helfen, wo online ein Mealkit angeboten wird, das hilft Gewicht zu verlieren. Mehr Phantasie entsteht jedoch durch den Abnehmklub, der ähnlich wie Tupperware im Direktvertrieb verkauft wird, wobei die Ernährungscoaches das Programm meist selber erfolgreich genutzt haben und nur eine Provision erhalten was besser und fairer […]

Der MDAX – der Index der 50 mittelgroßen börsennotierten Unternehmen – hat in den letzten Jahren deutlich besser abgeschnitten als sein Bruder der DAX. Dies liegt einerseits an einer attraktiveren Branchenmix und auch mehr aktive Fonds, sowie wohl auch dem Small Cap Effect. Dadurch sind inzwischen aber einige Aktien im MDAX sehr teuer geworden, auch wenn es immer noch für das langfristige Potential. Neben United Internet, Evotec und CTS Eventim wurden in dem Video noch weitere Favoriten für eine langfristigen Anlagehorizont herausgepickt und kurz mit Begründung vorgestellt. Diese tauchen auch immer wieder z.B. im Wikifolio Nebenwerte Europa auf. Aber viel […]

Jetzt wenn die Abende wieder dunkler werden und das Wetter schlechter macht man es sich auch wieder gerne zu hause gemütlich. Ins Restaurant fahren oder Essen abholen wird da unattraktiver, vor allem wenn man kleine Kinder hat. Eine schnelle und einfache Essenslieferung ist da ein Luxus den sich jeder gönnen kann. Zwar geht das auch über das Telefon, aber um sich einen Überblick über das lokale Angebot zu verschaffen oder Fehler bei der Bestellung zu vermeiden und auch einfach zu bezahlen machen die Essenslieferungen durchaus Sinn. In Deutschland hat sich Lieferand durchgesetzt, die zur niederländischen Takeawaygruppe gehören. In den USA […]

Der DAX Index ist wegen den Problemen in vielen deutschen Industriezweigen wie Energie und Automotive deutlich schwächer als das amerikanische Pendant S&P 500. Leider gibt es daher viele Old Economy Unternehmen in Index und wenige Qualitätsfirmen und Digitalfirmen. Trotzdem gibt es einige Aktien die über Jahre besser abschnitten, was sich auch nachvollziehbar durch deren Produkt, Markt und Geschäftsmodell erklären lässt. In dem Video 10 DAX Aktien werden daher die 10 Aktien präsentiert, die meiner Meinung nach auf die nächsten Jahre besser abschneiden sollten als der Index. Daimler, Siemens und die Allianz gehören allerdings nicht dazu.

Auf die Automobilindustrie kommen 3 Disruptionen zur fast gleichen zu, nämlich das Elektroauto, das Autonome Fahren und das Carsharing. Jeder einzelner dieser Trends wäre ein Herausforderung, aber alle drei zur gleichen Zeit zu bewerkstelligen wird extrem schwierig mit sich immer deutlich abzeichnenden Folgen für die deutsche Automobilindustrie und damit auch der Wirtschaft. Zwar ist noch nicht klar, wann das Auto der Zukunft sich durchsetzten wird, aber dass es elektrisch, autonom und zu guten Teilen auch geteilt wird ist hochwahrscheinlich. Neben vielen Verlieren von diesen Umwälzungen, was man auch an der oft negativen Berichterstattung zu den Veränderungen erkennen kann, wird es […]

Nach der Pleite von Thomas Cook sollte zumindest kurzfristig die TUI Aktie profitieren, jedoch hat auch TUI ähnliche Probleme, da immer weniger Menschen ihre Reise im Reisebüro buchen. Auch die Lufthansa spürt es, dass man nun nicht mehr Air Berlin, sondern Ryanair als Konkurrenten in Deutschland hat und mit neuen Steuern wird das Fliegen auch nicht attraktiver. Trotzdem ist das Thema Reisen ein Megatrend, da sowohl die Millenials mehr Geld für Erfahrungen und Reisen ausgeben, was auch dank Instagram das Auto als Status Symbol ablöst, andererseits haben auch immer mehr Rentner das Geld viel zu verreisen. Zusammen mit dem hohen […]

ServiceNow ist einer der ganz großen Cloudfirmen mit um die 50 Mrd. USD Marktkapitalisierung, die in Deutschland aber noch recht unbekannt ist. Dies dürfte sich jedoch ändern, denn Servicenow sorgt heute für einen Paukenschlag, indem verkündet wird, dass der ehemalige SAP CEO McDermott nach seinem überraschenden Rücktritt zu ServiceNow wechseln wird. Der führende Anbieter für die Digitalisierung von Prozessen ist zwar deutlich kleiner als SAP, wächst aber schneller und dürfte dem agilen Amerikaner McDermott auch von der Unternehmenskultur entgegen kommen. Die Aktie reagierte allerdings stark negativ, da auch von ServiceNow Investoren die Nachricht überraschend kommt, da der bisherige Chef zu […]

Die besten Dividendenaktien sind meist nicht die mit der höchsten Dividendenrendite, sondern die Firmen, die Qualität mit Wachstum und Auschüttungen verbinden. Durch das Wachstum steigt die Dividende oft dann jedes Jahr, weswegen mittelfristig auch eine überschaubare Dividendenrendite auf den Einstiegskurs eine hohe Rendite abwerfen kann. Gerade bei nicht kapitalintensiven Geschäftsmodellen gibt es auch Wachstumsunternehmen mit Dividenden, ansonsten sind natürlich auch defensive Qualitätsunternehmen für ein Dividendenportfolio geeignet. In dem Video meiner 10 besten Dividendenaktien werden daher genau solche Titel vorgestellt. Neben den wahrscheinlich bekannteren Aktien wie Sixt oder Kraft Heinz wird man da sicherlich auch noch unbekanntere Ideen finden, die sich […]

Eine sehr krisensichere Wachstumsbranche ist die Medizintechnik. Anders als in der Pharmabranche sind auslaufende Patente und abnehmende Innovation ein geringeres Problem und der Gesundheitsmarkt an sich orientiert sich kaum an den Zyklen der Weltwirtschaft und kann daher gerade in stürmischeren Zeiten Ruhe ins Portfolio bringen. Dazu profitiert die Medizintechnikindustrie von der alternden Weltbevölkerung und immer neuen Anwendungsfällen, wovon einige vor einigen Jahren noch als Utopie galten. Auch für Aktionäre waren viele dieser Aktien in den letzten Jahren sehr lukrativ, was Grund genug ist, dass Philipp Haas ein Video mit seinen 10 Favoriten erstellt hat. Darin sind neben bekannteren Namen wie […]

Als Tenbagger bezeichnet man eine Aktie die sich verzehnfacht hat. Klar ist, dass dieses Potential nur bei den wenigsten Value Aktien zutrifft, da diese zu langsam wachsen. Meist wurden Aktien zu Tenbaggern, die ein sich beschleunigendes Wachstum mit einer tiefen Bewertung verbunden haben, was zu einer Neubewertung führt. Dadurch muss sich für eine Verzehnfachung des Aktienkurses der Gewinn „nur“ verdreifachen, da das KGV sich auch von 7 auf 21 entwickeln kann. Auch sind zukünftige Tenbagger meist wenig bekannt, da man ja Wachstumsaktien entdecken muss, deren Potential noch nicht im Kurs enthalten ist. Ich hatte in der Vergangenheit bereits einige Tenbagger, […]

Fintech (FinanzTechnologie) ist das gar nicht mal so alte Stichwort mit dem alle Firmen und Technologien beschrieben werden die Bankdienstleistungen digitalisieren und verbessern sollen. Neben vielen Start-Ups gibt es aber auch einige bereits etablierte und profitable Firmen, die an der Börse sind und die man den Fintechs zurechnen kann. Dazu gehören sehr profitable Geschäftsmodelle, da Fintechs nahe am Geld sind und es oft so leicht ist sich etwas an der Transaktion abzuknappern wie beispielsweise im Payment, wo Wirecard und Paypal tätig sind. Daneben gibt es aber noch viele weitere interessanten Ideen, die in dem Video die 10 besten Fintech Aktien […]

Viele reden inzwischen über Fintech und neue Banken. Ein aber ebenso relevanter Sektor der Reif für Disruption ist wäre Versicherungen. Während sich in Deutschland einige Start-Ups bemühen, ist der Markt in China bereits auf einem anderen Level. Dort werden nur beim Marketing, sondern auch bei der Abwicklung Technologien wie AI und Blockchain eingesetzt. Dies gilt insbesonders für ZhongAn Online Insurance, das die Nr.1 Onlineversicherung in China ist, auch weil hinter dem Unternehmen das Who is Who der chinesischen Firmen steht, nämlich Alibaba, Tencent und Ping An. Nach einem überteuerten IPO kam die Aktie deutlich zurück, ist aber inzwischen profitabel und […]

Über den Brexit wurde ja viel geschrieben und es war ein ewiges hin und her. Nun könnte dieses Drama aber endlich ein Ende haben, denn alle Beteiligten sagen sich wohl, lieber ein Ende mit Schrecken als ein Schrecken ohne Ende. Ob Johnson seinen Deal durch das Parlament durchbekommt ist zwar noch offen, aber dass der Brexit komplett abgeblassen wird ist doch sehr unwahrscheinlich geworden, da es den Johnson Deal oder No Deal gibt. Zwar werden viele Unternehmen darunter leiden und einige davon kaum betroffen sein, aber auch eine geringe Zahl an Aktien könnte vom Brexit sogar profitieren. Deswegen werden in […]

Eine erfolgreiche und vor allem mit wenig Arbeit und Steuern verbundene Aktienstrategie ist das buy and hold forever, d.h. dass man Aktien kauft ohne die Absicht diese je wieder zu kaufen. Dadurch kann sich der Zinsenzinseffekt bei Aktien voll entfalten und man muss auch keine Steuern auf die Kursgewinne zahlen, da diese nicht realisiert werden. Gerade in Amerika gibt es viele Geschichten wie einfache Angestellte mit niedrigen Gehältern so zu Millionären wurden, weil sie einfach ewig die Aktien ihres Arbeitgeberes gehalten haben. Dies funktioniert aber nur wenn man Aktien von Firmen kauft die Weltklasse sind und über Dekaden noch Wachstumspotential […]