Worum geht es?
In dem Buch Wealth: Grow It and Protect It schreibt Stuart Lucas über persönliche Finanzen und wie man am besten persönlichen Reichtum aufbaut und erhält. Der Autor ist der Erbe eines der größten Familienvermögen in den Staaten, der darüber schreibt wie durchschnittliches externes Investment Management seinen Reichtum und den seiner Familie gefährdete. Nachdem die Familie 1987 1 Mia USD Dollar nach dem Verkauf einer Milchfirma erhielt, ist das Vermögen bis 1994 nicht gewachsen, obwohl die Indexe stark zulegen konnten.
Daher entschied der Autor die Dinge selber in die Hand zu nehmen und erzählt in Welath von seinen Erfahrungen und gewonnen Erkenntnissen.
Was nimmt man aus “Wealth” mit?
Die Stuart Familie übernahm selbst Verantwortung für die Verwaltung ihres Vermögens, da ihre Interessen und die der Adviser nicht immer die selben waren. Stuart etablierte daher acht Prinzipien für das Vermögensmanagement einer Familie:
- Übernimm für Verantwortung und definiere die Familienwerte und Interessen
- Erschaffe eine Kultur der Zurechenbarkeit der Verantwortung
- Bringe die Familie auf das gemeinsame Interesse des Aufbaus von Vermögen
- Nutze die gemeinsamen Ressourcen der Familie
- Diversifiziere aber fokussiere auf Money Management
- Entwickle zukünftige Familienoberhäupter mit starken Geldanlagefähigkeiten
- Halte Investmentstrategien so einfach wie möglich
- Schaffe Freiräume für andere Familienmitglieder sich zu beweisen
- Nutze den Effekt, dass auf langfristige Investment keine Steuern anfallen, wenn diese nicht verkauft werden
Auch erklärt Thomson dass man sich beim Asset Management für eine Familie entscheiden muss zwischen:
- Mehr aktiver Investmentstrategie vs. passiven Indexfonds
- Verteilung des Vermögens oder weiterer Aufbau
Warum sollte man Stuart Lucas lesen?
Das Buch Wealth
investresearch Empfehlung
8/10
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