Schwarze Zahlen, grünes Gewissen: Der WIWIN just green impact! Aktienfonds
Von Gunter Greiner, Head of Investments & Portfolio Management (WIWIN Green Impact Fund GmbH)
Nachhaltige Aktienfonds sind einer der Gewinner der Corona-Krise: 2020 zählte der ESG-Sektor zu den Top-Performern und viele nachhaltige Fonds haben sich im Gesamtjahr besser geschlagen als ihre konventionellen Pendants. Im ersten Quartal, als Corona die Welt in Atem hielt, haben auch die grünen Aktienfonds an Wert verloren – allerdings weniger als herkömmliche Fonds. Experten sind sich einig, dass das starke Wachstum des ESG-Sektors anhalten wird. Leider ist bei den meisten dieser vermeintlich „grünen“ Aktienfonds nicht das drin, was draufsteht. Allzu häufig lassen sich dort Unternehmen finden, die mit Nachhaltigkeit und sozialem Mehrwert nicht viel gemein haben. Dies liegt daran, dass viele „grüne“ Aktienfonds dem sog. „Best-in-Class-Ansatz“ folgen, bei dem über verschiedene Branchen hinweg jeweils die vermeintlich nachhaltigsten Unternehmen im Vergleich mit ihren direkten Peers ausgewählt werden. Aber leistet bspw. der „grünste“ Produzent von Verbrenner-Autos oder der „nachhaltigste“ Anbieter von Bekleidung aus Polyester mit Produktion in Billiglohnländern wirklich einen positiven Mehrwert für die Nachhaltigkeitswende?
Mit dem WIWIN just green impact! Aktienfonds ist seit Mai 2021 endlich ein Fonds erhältlich, der eine kompromisslos grüne Geldanlage verspricht und Aussicht auf langfristig attraktive und grüne Renditechancen bietet.
Mehr Rendite mit nachhaltigen Fonds
Für nachhaltige Investments spricht nicht nur das grüne Gewissen, sondern auch deren Gewinnaussichten. Studien der Harvard University belegen, dass langfristig ausgerichtete Portfolios aus nachhaltigen Anlagen über einen Zeitraum von 20 Jahren bessere risikobereinigte Renditen erzielt haben als traditionelle Investitionen. Ein wesentlicher Grund dafür ist, dass nachhaltige Unternehmen oft systematisch Risiken wie Verlust von Ansehen und Markenvertrauen, Regulierung und gestrandeten Vermögenswerten reduzieren, sodass ihr Ausfall- und Gesamtrisiko im Vergleich zu traditionellen Unternehmen geringer ist. Kein Wunder also, dass die Nachfrage nach grünen Aktien und Fonds kontinuierlich steigt.
Nachhaltigkeit ist kein Trend, der übermorgen wieder vergessen sein wird. Die globale ökologische Situation lässt auch den Unternehmen mittel- und langfristig keine andere Wahl: Sie müssen nachhaltig denken und agieren – und wenn nicht aus Überzeugung, dann mindestens aufgrund des öffentlichen Drucks und aufgrund von Regulierungen. Spezialisierte Unternehmen, welche die grüne Wirtschaftswende an vorderster Front anführen, sind damit perspektivisch im Vorteil. Genau wie Anleger, die an dieser Entwicklung partizipieren.
Mit grünen Small und Mid Caps in die Nachhaltigkeitswende investieren
An diesem Punkt setzt der WIWIN just green impact! Aktienfonds mit einer kompromisslosen Nachhaltigkeitsstrategie an. Im Fokus stehen wachstumsstarke grüne Small und Mid Caps, die im Unterschied zu breit diversifizierten Konzernen Pure-Play-Unternehmen mit nur einem Geschäftsfeld im Nachhaltigkeitsbereich sind. Diese Unternehmen werden von Rating-Agenturen auf Grund mangelnder Bekanntheit und Größe häufig gar nicht erfasst und fehlen daher in den meisten vermeintlich grünen Fonds. Doch unter diesen kleinen und mittelgroßen Unternehmen lassen sich viele Hidden Champions ausmachen, welche die Nachhaltigkeitswende in besonderem Maße fördern und entsprechend von den Entwicklungen hin zu einer nachhaltigeren Welt auch finanziell profitieren könnten. Damit sich ein Unternehmen aus Nachhaltigkeitsperspektive für den WIWIN just green impact! Aktienfonds qualifiziert, müssen mindestens 50% der Umsätze oder des Gewinns schon heute oder innerhalb der nächsten drei Jahre mit einem Geschäftsbereich erzielt werden, der auf einem oder mehreren der 17 UN-Nachhaltigkeitsziele basiert. Ein besonderer Fokus liegt auf der Analyse der Umweltauswirkungen der gesamten wirtschaftlichen Aktivitäten des Unternehmens, die sowohl den ökologischen Fußabdruck bei Produktion und Geschäftsbetrieb als auch den Handabdruck bei Verwendung und Entsorgung der Produkte des Unternehmens miteinschließt. Gleichzeitig gelten strikte Ausschlusskriterien bspw. mit Blick auf Waffen, Drogen und Glücksspiel, aber auch Kohle, Öl und Atomenergie. Kurz gesagt: Beim WIWIN just green impact! Aktienfonds kommt nur das rein, was draufsteht.
Grüne Small und Mid Cap Unternehmen bieten zwar langfristig Chancen auf höhere Renditen, sind jedoch kurzfristig höheren Schwankungen ausgesetzt. Dies wird sich aller Voraussicht nach auch in der Performance des Fondsportfolios widerspiegeln. Zwar wird durch eine breite, globale Streuung auf bis zu 80 Titel auch aus Sektoren mit geringer Korrelation (Medizintechnik vs. Solar oder Eisenbahn vs. Bio-Supermärkte) Volatilität und Risiko für die Anleger reduziert, trotzdem ist davon auszugehen, dass der Fonds stärker schwankt als große Aktienindizes wie der MSCI World oder der DAX. Anleger/-innen sollten daher einen langfristigen Anlagehorizont von mindestens fünf bis sieben Jahren mitbringen.
Einen echten Unterschied machen
Das Portfolio des WIWIN just green impact! Aktienfonds setzt sich aus Unternehmen zusammen, die in besonders grünen Technologien und Wirtschaftssektoren aktiv sind: Erneuerbare Energien, Energieeffizienz, Batterien und Energiespeichersysteme, Wassertechnologie, nachhaltige Gebäudetechnik, E-Mobilität und Eisenbahnen, Öko-Nahrungsmittel, Recycling, Medizintechnik, grüne Finanzen usw. Viele der kleinen und mittelgroßen Unternehmen, die in diesen Zukunftsbereichen tätig sind, benötigen für ihr Wachstum und anstehende Forschung und Entwicklung häufiger frisches Kapital als Großkonzerne. Die Finanzierung führen sie oft in Form von Kapitalerhöhungen über die Börse durch. Durch Beteiligungen an solchen Kapitalerhöhungen haben die Investitionen des WIWIN just green impact! Aktienfonds eine direkte Wirkung auf die Entwicklung und Expansion der nachhaltigen Produkte und Technologien. Somit finanzieren Anleger/-innen mit einem Investment in den Fonds bspw. direkt den Ausbau einer Solarzellenfabrik oder die Entwicklung neuer Batterietechnologien mit.
Anleger/-innen, die ihr Geld für eine gute Sache einsetzen möchten und gleichzeitig eine Geldanlage mit langfristig attraktiver Renditechance suchen, können den WIWIN just green impact!
Aktienfonds über ihre Hausbank oder ihren Onlinebroker kaufen. Investieren kann jeder – die Mindestanlage beträgt 100 Euro und monatliche Sparpläne sind bei der comdirect Bank bereits ab 25 Euro möglich. 25 Euro für die Nachhaltigkeitswende!
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